Bank of Singapore представил новую услугу для самой состоятельной клиентуры Азии, которая сочетает преимущества односемейного офиса (SFO) без высоких расходов на его содержание.

Программа Family Office Catalyst, анонсированная 18 августа, рассчитана на сверхсостоятельных клиентов с активами от 250 миллионов долларов США. Для участия необходимо вложить минимум 20 миллионов долларов в инвестиционный инструмент, управляемый банком. Этот инструмент подпадает под налоговые льготы, предусмотренные разделами 13O и 13U законодательства Сингапура, которые обычно доступны только лицензированным семейным офисам.

Новая программа расчитана на устранение одной из главных проблем состоятельных семей: создание и управление специализированным семейным офисом становится дорогостоящим и требует значительных ресурсов. Лим Леонг Гуан, глава отдела финансовых посредников банка по всему миру, отметил, что многие ищут «более эффективные решения» в условиях растущих расходов и нехватки инвестиционных специалистов.

Сервис предоставляет клиентам доступ к дискреционному или консультационному управлению портфелем, инструментам доверительного управления и планирования благосостояния, а также возможность со временем перейти на полноценный SFO. Банк отмечает свои успехи, указывая на доходность азиатского портфеля акций в размере 14,2% с начала года и доходность ESG-портфеля более 20% годовых с 2023 года.

Сингапур недавно ужесточил регулирование SFO, повысив требования к персоналу и соблюдению нормативов. Конкуренция на рынке усиливается, в том числе среди DBS и HSBC. Программа Catalyst также расширяет возможности аутсорсинга для иностранных компаний, предлагающих юридические, комплаенс, технологические и инвестиционные услуги, так как состоятельные семьи ищут профессиональное управление без необходимости создавать внутренние команды.