Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) дало криптовалютным компаниям, зарегистрированным или ведущим деятельность в стране, срок до 30 июня для прекращения предоставления услуг, связанных с цифровыми токенами, иностранным клиентам, если только они не получили лицензию согласно Закону о финансовых услугах и рынках (FSM).

Новое требование касается всех компаний, зарегистрированных в Сингапуре, даже если они работают исключительно с зарубежными клиентами и не обслуживают местных пользователей. Никаких переходных периодов или исключений не предусмотрено. Тем, кто продолжит деятельность без лицензии после установленного срока, грозит штраф до 250 000 сингапурских долларов и тюремное заключение сроком до трёх лет.

Хотя формально закон предусматривает возможность лицензирования по разделу 137 Закона FSM, MAS ясно дало понять, что такие лицензии будут выдаваться лишь в исключительных случаях. Компаниям нужно будет убедительно объяснить, почему они выбрали Сингапур в качестве базы, не планируя при этом работать с местным рынком. Также потребуется продемонстрировать полное соответствие международным стандартам в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Эти стандарты разработаны, в частности, Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и Международной организацией комиссий по ценным бумагам (IOSCO).

Кроме того, компании должны доказать, что их зарубежная деятельность регулируется в каждой стране, где они предоставляют услуги. В противном случае лицензия не будет выдана.

Требования для соискателей лицензии довольно высоки. У компаний должен быть уставной капитал, общий объём вложений и денежные депозиты не менее 250 000 сингапурских долларов. Независимо от размера бизнеса и объёма операций, они также обязаны ежегодно платить лицензионный сбор в размере 10 000 сингапурских долларов. Ключевые сотрудники, включая генеральных директоров и членов совета, должны иметь подтверждённый опыт работы с цифровыми токенами и хорошо разбираться в регулирующей среде Сингапура. Лицензированные фирмы будут обязаны ежегодно проходить аудит, отчёты по результатам которого направляются напрямую в MAS.

Новые требования распространяются на любую зарегистрированную в Сингапуре компанию, которая оказывает криптовалютные услуги за пределами страны, даже если это не является её основным видом деятельности. Например, компания, предлагающая кошельки для хранения криптовалюты европейским клиентам или обслуживающая обмен токенов для пользователей в Латинской Америке с офшорных серверов, всё равно обязана получить лицензию.

MAS отклонило призывы представителей криптоиндустрии предоставить отсрочку, ввести гибкую систему сборов или разрешить временную деятельность на период рассмотрения заявок. Большинство аргументов отрасли, озвученных в ходе консультаций, были отвергнуты. Регулятор сослался на высокий уровень рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, особенно в случае трансграничных криптоуслуг.

Эти меры стали частью продолжающейся политики Сингапура, направленной на закрытие лазеек, позволяющих компаниям регистрироваться в стране, при этом ведя мало регулируемую криптодеятельность за её пределами.