7 января Сингапур принял новый закон, позволяющий полиции замораживать банковские счета в попытке бороться с растущей волной финансовых мошенничеств. Закон о защите от мошенничества наделяет правоохранительные органы полномочиями ограничивать транзакции, если есть основания полагать, что человек собирается перевести деньги мошенникам. Эта мера призвана стать последней линией обороны, предотвращая потерю сбережений из-за все более сложных схем обмана.

Финансовые мошенничества в Сингапуре резко участились: только за первую половину 2024 года было зарегистрировано 26 587 случаев, а общий ущерб составил 385,6 млн сингапурских долларов (283,34 млн долларов США). Эти цифры отражают нарастающий кризис: в 2023 году потери достигли 651,8 млн сингапурских долларов, а в 2022 году – рекордных 660,7 млн. Многие жертвы даже не осознают, что стали объектом мошенничества, несмотря на предупреждения от банков, полиции и родственников.

Согласно новому закону, сотрудники Департамента по коммерческим преступлениям могут выдавать распоряжения банкам о временной блокировке счетов, если жертва находится в зоне высокого риска перевода средств мошенникам. Эти ограничения приостанавливают транзакции, снятие наличных в банкоматах и использование кредитных линий, давая властям время вмешаться и убедить человека в том, что он имеет дело с мошенничеством. При этом средства остаются доступными для покрытия основных расходов.

Первоначально блокировка счетов вводится на 30 дней, но при необходимости ее можно продлить до пяти раз. Закон распространяется на семь крупнейших розничных банков Сингапура, включая DBS, OCBC, UOB, Maybank, Standard Chartered, Citibank и HSBC. Также ограничения могут применяться к иностранным банкам и другим финансовым учреждениям, если есть основания подозревать мошенническую деятельность.

Власти подчеркивают, что закон направлен на баланс между защитой граждан и уважением к финансовой автономии. Жертвы могут обжаловать блокировку, а предусмотренные гарантии обеспечивают, что эта мера применяется только в случаях, когда другие способы предотвращения мошенничества не сработали. Некоторые законодатели выразили опасения по поводу возможного злоупотребления полномочиями полиции и предложили альтернативные меры, например, возможность назначать доверенных лиц для контроля и одобрения транзакций. Другие считают, что распространение запретительных мер на криптовалютные биржи и компании по переводу денег поможет еще больше усилить защиту, учитывая, что мошенники постоянно меняют тактику.

Власти признают, что новый закон не сможет полностью избавиться от мошенничества, но станет важным инструментом в борьбе с крупными финансовыми преступлениями. По прогнозам полиции, в месяц будет выдаваться от пяти до десяти ограничительных распоряжений, нацеленных на случаи, где потери могут быть значительными. Хотя это небольшое количество по сравнению с десятками тысяч ежегодных случаев мошенничества, власти уверены, что закон поможет предотвратить серьезный финансовый ущерб для тех, кто иначе мог бы остаться без средств.